Mevcut bölüm: Bölüm 8

DeFi Giriş

Solana'da DeFi'ye Giriş

Solana üzerindeki merkeziyetsiz finans (DeFi) uygulamaları hakkında bilgi edinin, ticaret, borç verme ve getiri fırsatlarını öğrenin.

Solana'da DeFi'ye Giriş

Merkeziyetsiz Finans (DeFi), Solana üzerine inşa edilmiş finansal hizmetleri ifade eder. Bu uygulamalar, geleneksel aracılar olmadan ticaret yapmanıza, borç vermenize, borç almanıza ve getiri elde etmenize olanak tanır. Bu bölüm, Solana'da mevcut olan başlıca DeFi hizmet türlerini ve nasıl çalıştıklarını tanıtır.

Neler Öğreneceksiniz

Bu bölümün sonunda şunları anlayacaksınız:

  • DeFi nedir ve geleneksel finanstan nasıl farklıdır
  • Başlıca DeFi uygulama türleri
  • Fırsatları ve riskleri nasıl değerlendireceğiniz
  • DeFi'ye güvenli bir şekilde başlama
  • Yaygın terimler ve kavramlar

DeFi'yi Anlamak

DeFi uygulamaları, finansal hizmetler sunmak için akıllı sözleşmeleri (Solana üzerindeki programlar) kullanır:

Geleneksel Finans

  • Bankalar paranızı tutar
  • Kurumlar oranları belirler
  • Sınırlı çalışma saatleri ve erişim
  • Coğrafi kısıtlamalar
  • Onay süreçleri

DeFi

  • Varlıklarınızı siz kontrol edersiniz
  • Oranları piyasalar belirler
  • 7/24 küresel olarak erişilebilir
  • Herkese açık
  • Onay gerekmez

DeFi Uygulama Türleri

Merkeziyetsiz Borsalar (DEX'ler)

Bir borsaya para yatırmadan doğrudan cüzdanınızdan token takası yapın.

Nasıl çalışırlar:

  • Akıllı sözleşmeler token çiftlerinin likidite havuzlarını tutar
  • Tüccarlar bu havuzlara karşı takas yapar
  • Fiyatlar arz/talebe göre otomatik olarak ayarlanır
  • Likidite sağlayıcıları ücret kazanır

Solana'da farklı özellikler ve arayüzlerle çeşitli DEX seçenekleri mevcuttur.

Borç Verme ve Borç Alma

Varlıkları ödünç vererek faiz kazanın veya teminat karşılığında borç alın.

Nasıl çalışır:

  • Borç verenler varlıkları havuzlara yatırır
  • Borç alanlar teminat kullanarak kredi alır
  • Faiz oranları kullanıma göre ayarlanır
  • Güvenlik için her şey aşırı teminatlandırılmıştır

Solana üzerinde birkaç köklü borç verme protokolü çalışmaktadır.

Yield Farming

Likidite sağlayarak veya token'ları stake ederek ödüller kazanın.

Yaygın stratejiler:

  • DEX havuzlarına likidite sağlayın
  • Ek ödüller için LP token'larını stake edin
  • Kazançları otomatik birleştirin
  • Birden fazla protokolü birleştirin

Önemli: Daha yüksek getiriler genellikle daha yüksek riskler anlamına gelir

DeFi'ye Başlarken

Adım 1: Küçük Başlayın

  • Öğrenirken kaybetmeyi göze alabileceğiniz miktarları kullanın
  • İlerlemeden önce her adımı anlayın
  • Başlangıçta fonlarınızın çoğunu cüzdanınızda tutun

Adım 2: Basit Takasları Deneyin

  1. Bir DEX toplayıcısını ziyaret edin
  2. Cüzdanınızı bağlayın
  3. Takas edilecek token'ları seçin
  4. Oran ve ücretleri gözden geçirin
  5. İşlemi onaylayın

Adım 3: Borç Vermeyi Keşfedin

  1. Borç verme protokollerini araştırın
  2. Mevcut faiz oranlarını kontrol edin
  3. Stabil varlıklarla başlayın
  4. Pozisyonlarınızı izleyin

Adım 4: Likidite Hakkında Bilgi Edinin

  • Geçici kayıp kavramını anlayın
  • Stabil çiftlerle başlayın
  • Getirilerinizi dikkatle takip edin

Anlaşılması Gereken Temel Kavramlar

Yıllık Yüzde Getirisi (APY)

Bileşik faiz dahil yıllık getiri. 1.000$ üzerinden %10 APY = yılda 100$.

Toplam Kilitli Değer (TVL)

Bir protokole yatırılan toplam miktar. Daha yüksek TVL genellikle daha fazla güven göstergesidir ancak güvenliğin garantisi değildir.

Geçici Kayıp

Likidite sağlarken, token fiyatındaki değişiklikler sadece elde tutmaktan daha az değer elde etmenize neden olabilir. En çok volatil çiftlerde belirgindir.

Slipaj

İşlem yaparken beklenen ve gerçekleşen fiyat arasındaki fark. Büyük işlemlerde veya düşük likidite durumlarında daha yüksektir.

Teminatlandırma

Çoğu DeFi kredisi, borç verenleri temerrütlerden korumak için kredi tutarından daha fazla değere sahip teminat gerektirir.

DeFi Fırsatlarını Değerlendirme

Protokol Güvenliğini Araştırın

  • Ne kadar süredir faaliyet gösteriyor?
  • Denetimden geçti mi?
  • Ekibin itibarı nedir?
  • Geçmiş olayları kontrol edin

Riskleri Anlayın

  • Akıllı sözleşme hataları
  • Piyasa volatilitesi
  • Geçici kayıp
  • Tasfiye riskleri
  • Yeni protokol riskleri

Gerçek Getirileri Hesaplayın

  • Tüm ücretleri hesaba katın
  • Geçici kaybı göz önünde bulundurun
  • Token fiyat değişikliklerini dikkate alın
  • Daha basit alternatiflerle karşılaştırın

Güvenlik En İyi Uygulamaları

DeFi Yolculuğunuza Güvenle Başlayın

  1. Kapsamlı araştırma yapın - Yatırım yapmadan önce anlayın
  2. Küçük başlayın - Kaybetmeyi göze alabileceğiniz miktarlarla öğrenin
  3. Çeşitlendirin - Her şeyi tek bir protokole koymayın
  4. Düzenli takip edin - DeFi oranları ve riskleri hızla değişir
  5. Kayıt tutun - Vergiler için işlemleri takip edin

Kaçınılması Gereken Kırmızı Bayraklar

  • Garantili getiri vaatleri
  • Hızlı yatırım yapma baskısı
  • Geçmişi olmayan anonim ekipler
  • Gerçekçi olmayan yüksek getiriler
  • Anlamadığınız karmaşık stratejiler

Sık Sorulan Sorular

DeFi güvenli mi?

DeFi, akıllı sözleşme hataları, piyasa volatilitesi ve kullanıcı hatası gibi riskler taşır. Küçük başlayın ve sadece kurulu protokolleri kullanın.

Getiriler nasıl oluşturulur?

Getiriler işlem ücretlerinden, borçlanma faizlerinden ve protokol teşviklerinden gelir. Yatırım yapmadan önce kaynağı anlamak önemlidir.

Vergiler hakkında ne söylenebilir?

DeFi işlemleri vergilendirilebilir olaylar olabilir. Detaylı kayıtlar tutun ve bulunduğunuz yargı bölgesindeki vergi uzmanlarına danışın.

DeFi'de para kaybedebilir miyim?

Evet. Riskler arasında kalıcı olmayan kayıp, tasfiyeler, protokol başarısızlıkları ve piyasa düşüşleri bulunur. Asla kaybetmeyi göze alabileceğinizden fazlasını yatırmayın.

Sırada Ne Var

Artık DeFi temellerini anladığınıza göre, belirli uygulamaları keşfetmeye hazırsınız. Bir sonraki bölüm, Solana ekosistemini detaylı olarak ele alıyor ve farklı protokolleri keşfetmenin ve değerlendirmenin yollarını gösteriyor.

Unutmayın: DeFi yeni fırsatlar sunar ancak kişisel sorumluluk gerektirir. Öğrenmek için zaman ayırın, küçük başlayın ve katılmadan önce her zaman riskleri anlayın.