Introductie tot DeFi op Solana

Gedecentraliseerde financiën (DeFi) verwijst naar financiële diensten gebouwd op Solana. Deze toepassingen laten je handelen, uitlenen, lenen en rendement verdienen zonder traditionele tussenpersonen. Dit hoofdstuk introduceert de belangrijkste soorten DeFi-diensten beschikbaar op Solana en hoe ze werken.

Wat je zult leren

Aan het einde van dit hoofdstuk begrijp je:

Wat DeFi is en hoe het verschilt van traditionele financiën
Belangrijkste typen DeFi-toepassingen
Hoe je kansen en risico's kunt evalueren
Veilig beginnen met DeFi
Veelvoorkomende termen en concepten

DeFi begrijpen

DeFi-toepassingen gebruiken smart contracts (programma's op Solana) om financiële diensten te leveren:

Traditionele financiën

Banken beheren je geld
Instellingen bepalen tarieven
Beperkte openingstijden en toegang
Geografische beperkingen
Goedkeuringsprocessen

DeFi

Je beheert zelf je bezittingen
Markten bepalen tarieven
24/7 wereldwijd beschikbaar
Open voor iedereen
Geen goedkeuring nodig

Soorten DeFi-toepassingen

Gedecentraliseerde beurzen (DEXs)

Verhandel tokens direct vanuit je wallet zonder storting op een beurs.

Hoe ze werken:

Smart contracts bevatten liquiditeitspools van tokenparen
Handelaren wisselen tokens uit tegen deze pools
Prijzen passen zich automatisch aan op basis van vraag/aanbod
Liquiditeitsverschaffers verdienen vergoedingen

Er bestaan meerdere DEX-opties op Solana met verschillende functies en interfaces.

Uitlenen en lenen

Verdien rente door activa uit te lenen of leen tegen onderpand.

Hoe het werkt:

Kredietverstrekkers storten activa in pools
Leners nemen leningen met onderpand
Rentetarieven worden aangepast op basis van gebruik
Alles is overgedekt voor veiligheid

Verschillende gevestigde leenprotocollen werken op Solana.

Yield Farming

Verdien beloningen door liquiditeit te verschaffen of tokens te staken.

Veelvoorkomende strategieën:

Verschaf liquiditeit aan DEX-pools
Stake LP-tokens voor extra beloningen
Auto-compound verdiensten
Combineer meerdere protocollen

Belangrijk: Hogere opbrengsten betekenen vaak hogere risico's

Aan de slag met DeFi

Stap 1: Begin klein

Gebruik bedragen die je kunt verliezen tijdens het leren
Begrijp elke stap voordat je verdergaat
Houd aanvankelijk het meeste geld in je wallet

Stap 2: Probeer eenvoudige swaps

Bezoek een DEX-aggregator
Verbind je wallet
Selecteer tokens om te swappen
Bekijk de koers en kosten
Bevestig de transactie

Stap 3: Verken lenen

Onderzoek leenprotocollen
Controleer huidige rentetarieven
Begin met stabiele activa
Monitor je posities

Stap 4: Leer over liquiditeit

Begrijp impermanent loss
Begin met stabiele paren
Houd je rendement zorgvuldig bij

Belangrijke concepten om te begrijpen

Jaarlijks rendementspercentage (APY)

Het jaarlijkse rendement inclusief samengestelde rente. Een APY van 10% op €1.000 = €100 per jaar.

Total Value Locked (TVL)

Het totale bedrag dat in een protocol is gestort. Hogere TVL duidt vaak op meer vertrouwen, maar is geen garantie voor veiligheid.

Tijdelijk verlies

Bij het verstrekken van liquiditeit kunnen prijsveranderingen van tokens resulteren in minder waarde dan simpelweg vasthouden. Het meest significant bij volatiele paren.